인버스 ETF 란 무엇인가

안녕하세요!
오늘은 단어가 생소하실 수 있지만 돈이 되는 인버스 ETF 관해 알아보겠습니다.

 

인버스 ETF(Exchange Traded Fund)

인버스 ETF는 기초 자산의 가격이 하락할 때 수익을 얻을 수 있는 금융 상품입니다.
일반적으로 주식이나 지수의 하락에 베팅하고자 할 때 사용됩니다.
더 쉽게 설명해보면,

보통 사람들이 주식이 올라갈 때 돈을 버는 것을 알 수 있습니다. 그런데 인버스 ETF는 반대로, 주식이나 지수(예: 코스피, 나스닥)가 떨어지면 그만큼 돈을 버는 거예요.
이걸 쉽게 설명하자면, 자전거를 타고 내리막길을 내려간다고 생각해 보세요. 평소에는 자전거를 타고 오르막을 오를 때 힘들죠? 그런데 내리막길을 내려가면 힘을 덜 쓰고 더 빨리 내려가죠. 인버스 ETF는 주식 시장이 내리막길처럼 떨어질 때, 마치 자전거로 내리막을 타는 것처럼 쉬운 방법으로 돈을 벌 수 있게 도와주는 거예요.

인버스 ETF는 주로 다음과 같은 특징을 가집니다.

1. 기초 자산의 반대 방향으로 움직임 : 인버스 ETF는 특정 지수나 자산의 수익률에 대해 반대로 움직입니다.
예를 들어, 지수가 1% 하락하면 인버스 ETF는 대략 1% 상승합니다.

2. 레버리지 효과 : 일부 인버스 ETF는 레버리지를 사용하여 기초 자산의 변동성을 확대합니다.
예를 들어, 2배 인버스 ETF는 기초 자산이 1% 하락할 때 2% 상승하게 됩니다.

3. 단기 투자 : 인버스 ETF는 주로 단기 투자 전략에 적합합니다. 시간에 따라 기초 자산의 변동성으로 인해 장기 보유 시 성과가 저조할 수 있습니다.

 

인버스 ETF는 어떻게 작동할까?

인버스 ETF가 어떻게 주식 시장 하락에서 수익을 낼 수 있는지 설명해 보겠습니다.
사실 인버스 ETF는 "지수"의 반대 움직임을 목표로 하는 "파생상품"을 활용해서 수익을 얻습니다.
예를 들어, 코스피나 나스닥 같은 주요 지수가 하락하면, 인버스 ETF는 그 반대 방향으로 움직이도록 설계되어 있습니다.

예시 : 인버스 ETF는 예를 들어 S&P500 같은 지수의 가격이 떨어질 때 그 반대 방향으로 움직이도록 설계되어 있어요.
만약 S&P500이 2% 떨어지면, 그에 맞춰 인버스 ETF는 2% 상승하게 돼요.
2배 인버스 ETF나 3배 인버스 ETF는 2배, 3배 더 큰 움직임을 목표로 하기 때문에,
예를 들어 S&P500이 1% 하락하면, 2배 인버스 ETF는 2% 상승하고, 3배 인버스 ETF는 3% 상승해요.

인버스 ETF의 위험성

인버스 ETF는 반대로 움직이는 특성 때문에, 주식 시장이 오를 때는 손실을 볼 수 있습니다.
그래서 인버스 ETF를 투자할 때는 주의가 필요해요.

1. 장기 투자에는 불리할 수 있다 : 인버스 ETF는 주식 시장이 떨어질 때 수익을 낼 수 있지만, 장기적으로 보면 시장은 보통 오르기 때문에, 장기 투자에는 적합하지 않을 수 있습니다.

2. 변동성이 크다 : 인버스 ETF는 단기적인 움직임에서 더 많은 수익을 얻을 수 있지만, 주식 시장이 갑자기 오를 때는 큰 손실이 날 수 있습니다.

3. 복리 효과 : 하루 단위로 수익을 추적하기 때문에, 인버스 ETF는 긴 기간 동안 계속 보유하는 것보다는 짧은 기간에 투자하는 것이 더 효과적일 수 있습니다.

 

다양한 종류의 인버스 ETF

●1배 인버스 ETF : 주식 시장이나 지수가 하락하면, 그 반대 방향으로 1배만 움직이는 ETF.
예 : ProShares Short S&P500 (SH)

●2배 인버스 ETF : 주식 시장이나 지수가 하락하면, 그 반대 방향으로 2배 더 큰 수익을 추구하는 ETF.
예 : ProShares UltraShort S&P500 (SDS)

●3배 인버스 ETF : 주식 시장이나 지수가 하락하면, 그 반대 방향으로 3배 더 큰 수익을 추구하는 ETF.
예 : Direxion Daily S&P500 Bear 3X Shares (SPXS)

 

왜 사람들은 인버스 ETF에 투자할까?

사람들이 인버스 ETF에 투자하는 이유는 주식 시장이 떨어질 때 수익을 얻을 수 있기 때문입니다.
예를 들어, 주식 시장이 불안정하거나 경제가 어려운 시기에는 시장이 하락할 가능성이 높아지죠. 그런 상황에서 인버스 ETF에 투자하면 하락한 주식이나 지수에서 수익을 얻을 수 있는 기회가 될 수 있습니다.
예시:
1. 주식 시장이 폭락할 때 : 코로나19 팬데믹처럼 갑자기 주식 시장이 폭락하면, 인버스 ETF가 상승할 수 있어요.
2. 경제 불안정 시 : 금리가 상승하거나 정치적 불안정성이 커질 때에도, 인버스 ETF는 하락한 시장에서 이익을 추구할 수 있어요.

 

종목 추천

1. ProShares Short S&P 500 (SH)
설명 : S&P 500 지수의 하락에 투자하는 인버스 ETF입니다.
배당률 : 약 4%

2. Direxion Daily S&P 500 Bear 1X Shares (SPDN)
설명 : S&P 500 지수의 하락을 1배로 추종하는 ETF로, 보다 직접적인 투자 방식입니다.
배당률 : 약 1.2%

3. ProShares UltraShort QQQ (QID)
설명 : NASDAQ-100 지수에 대해 2배 인버스 성과를 추구하는 ETF입니다.
배당률 : 약 0.8%

4. Direxion Daily Financial Bear 3X Shares (FAZ)
설명 : 금융 섹터에 대해 3배 인버스 성과를 목표로 하는 ETF입니다.
배당률 : 약 6%

5. ProShares UltraShort Dow30 (DXD)
설명 : 다우 존스 산업 평균지수에 대해 2배 인버스 성과를 추구하는 ETF입니다.
배당률 : 약 1.1%

6. ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ)
배당률 : 약 8% 이상
설명 : 이 ETF는 주식 시장에서 기술주가 많이 포함된 나스닥 지수가 떨어지면 돈을 벌어요. 만약 나스닥 지수가 떨어지면, 이 ETF는 그만큼 이익을 얻어요. 그래서 배당도 높고, 그만큼 투자자들에게 좋은 수익을 주기도 해요.

7. Direxion Daily Small Cap Bear 3X Shares (TZA)
배당률 : 약 5% 이상
설명 : 이 ETF는 소형주가 포함된 지수가 하락할 때 이익을 얻는 ETF입니다. 소형주는 큰 기업에 비해 변동성이 커서, 떨어질 때 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다.

8. ProShares UltraShort 20+ Year Treasury (TBT)
배당률 : 약 3% 이상
설명 : 이 ETF는 장기 국채가 떨어지면 돈을 벌어요. 보통 안전한 투자처로 알려진 국채가 떨어지면 이 ETF가 이익을 얻으면서, 투자자에게 배당도 많이 주는 ETF입니다.